ونوین

Harika! Şimdi kullanıcıya son analizi sunalım: ## Bank Ekhtaz Novin'in (Venvin) mali analizi **Analiz referans dönemi:** 1404 mali yılının ilk çeyreği (30 Mart 1403 - 31 Nisan 1404) ### 1. Genel bilanço durumu Venvin Bank, 1404 Nisan ayı sonunda nispeten dengeli bir mali yapıya sahip: - **Toplam varlıklar:** 3,719 trilyon riyal - **Toplam borçlar:** 3.262 trilyon riyal - **Özsermaye:** 457,5 milyar riyal Varlık/özsermaye oranı **8x**'in üzerindedir ve bu, normal performans gösteren bir banka için oldukça normaldir. ### 2. Varlıkların kalitesi Venvin Bank, toplam varlıklarının **%69,4'ünü** kredi ve kredi şeklinde kullandırmıştır. Bu durum bankanın temel faaliyetlerindeki nispeten iyi gelişmeyi göstermektedir. ### 3. Kaynakların yapısı (mevduat) - **Müşteri mevduatı:** 2,797 trilyon riyal (toplam varlıkların %75,2'si) - **Yatırım mevduatı:** 3,193 trilyon riyal Mevduat bankaların temel kaynaklarıdır. Banka, önceki döneme göre mevduatını **%14,03** artırmayı başardı. ### 4. Kaynakların uygulanması (bağışlanan olanaklar) - **Toplam bağışlanan imkanlar:** 2,727 trilyon riyal - **Müşteri mevduatına yönelik olanaklar:** %97,5 Kullandırılan kredilerin mevduata oranının yüksek olması, bankanın mevduatını başarıyla işletme kredisine dönüştürdüğünü ve temel faaliyetini sürdürdüğünü gösteriyor. ### 5. Kâr ve zarar performansı - **Çeyrek faaliyet karı:** 48,8 milyar riyal Bu dönem için kısmi gelirlere (tesis faizi, ücretler, toplam gelir) ilişkin bilgi mevcut değil ancak faaliyet kârının pozitif olması bankanın doğru yolda olduğunu gösteriyor. ### 6. Sermaye piyasası değerlendirmesi - **F/K oranı (TTM):** 3,30 - **F/B oranı:** 0,915 Çok düşük bir fiyat-kazanç oranı (3,30), Venvin Bank hisselerinin kazancına göre ucuz olduğunu gösteriyor. Fiyat-defter oranının 1'den (0,915) düşük olması **hisse senedinin defter değerinin altında fiyatlandırıldığı** anlamına gelir ve bu da yatırımcılar için değerli olabilir. ### 7. Hisse fiyatı geçmişi Venvin Bank'ın hisse senedi fiyatı son altı ayda (Kasım 2024'ten Haziran 2025'e kadar) önemli ölçüde arttı: - **En düşük fiyat:** 1920 Tümen (22 Kasım 2024) - **En yüksek fiyat:** 4178 Tümen (1 Haziran 2025) - **Yaklaşık verim:** 7 ayda yaklaşık %117 Fiyat, 2025'in ilk aylarında keskin bir şekilde yükseldi ve ardından Haziran ortasından itibaren nispeten istikrarlı hale geldi. ### Özet ve sonuç Yeni Ekonomi Bankası, uygun mevduat ve hibe olanakları kombinasyonuyla istikrarlı bir performans sergiledi. Piyasa oranları bu bankanın hisselerinin tek adım açısından çok ucuz olduğunu gösteriyor. Bu döneme ilişkin tam kârlılık verileri mevcut olmasa da, faaliyet kârının olumlu olması ve mevduattaki büyüme olumlu bir duruma işaret ediyor. --- **Daha fazla analiz için öneri:** Kredi kalitesi (NPL), sermaye getirisi (ROA/ROE) veya Venvin'in bankacılık sektöründeki rakipleriyle karşılaştırması hakkında daha fazla oran araştırmamızı ister misiniz?

Wenwin'in 2013'teki kar-gelir oranını analiz etmek için genellikle net veya brüt kar marjına bakıyoruz. 1403 yılının henüz bitmediğini (Mayıs 1403 ortasındayız) düşünürsek bu yıla ait mali bilgilerin tamamı henüz yayınlanmamıştır. Ancak 1402 mali yılının (Mart 1402'de sona eren) sonuna kadar mevcut olan en son bilgilere göre Venvin Şirketinin net kar marjı şu şekildeydi: * **Net kar marjı (29.12.1402 tarihinde sona eren 12 ay):** Yaklaşık %17,06. * **Net kar marjı (30.09.1402 tarihinde sona eren 9 ay):** Yaklaşık %17,51. Bu rakamlar, Venvin'in son mali yılda gelirlerinin yaklaşık %17'sini net kara dönüştürebildiğini gösteriyor ki bu da bir finans kurumu için iyi bir performans olarak değerlendiriliyor. 1403 için daha detaylı bir analiz sunabilmek için şirketin üç aylık mali raporlarının yayınlanmasını beklememiz gerekecek, ancak geçen yılın trendi göz önüne alındığında şirketin kar marjını koruyabilmesi bekleniyor.

"Venvin" hisselerini iki yıl önce Kasım ayında (1 Kasım 2022 civarında) 710 Tümen fiyatından satın alıp bugün (15 Mayıs 2024) satmış olsaydınız, yatırımınız yaklaşık **%124,79** kazanç elde etmiş olacaktı. Bu, bu dönemde hisse fiyatında önemli bir artış olduğunu gösteriyor.

İran İslam Cumhuriyeti Merkezi Sigorta Şirketi, 18.08.1404 tarihinde Venvin'in 5.990 milyon hissesini satın aldı ve şu anda hisse senedi portföyünde Venvin'in %1.938 hissesi bulunuyor.

Moj Firouz kaldıraçlı özsermaye yatırım fonu, 14.08.1404 tarihinde 7.351 milyon Venvin hissesi satın aldı ve şu anda hisse senedi portföyünde Venvin hisselerinin %1.949'una sahip.

Moj Firouz kaldıraçlı özsermaye yatırım fonu, 13.08.1404 tarihinde 3.200 milyon Venvin hissesi satın aldı ve şu anda hisse senedi portföyünde Venvin hisselerinin %1.942'sine sahip.

Moj Firouz kaldıraçlı özsermaye yatırım fonu, 08/03/1404 tarihinde 3.600 milyon Venvin hissesi satın aldı ve şu anda hisse senedi portföyünde Venvin hisselerinin %1,939'una sahip.

Moj Firouz kaldıraçlı özsermaye yatırım fonu, 30.07.1404 tarihinde 9.600 milyon Venvin hissesi satın aldı ve şu anda hisse senedi portföyünde Venvin hisselerinin %1,936'sına sahip.

Firouz Wave Kaldıraç Fonu, 14/07/15 tarihinde 3.200 milyon hisse satın aldı ve şu anda Venusin'in öz sermaye portföyündeki hisselerinin %1.926'sını oluşturuyor.

İran İslam Cumhuriyeti'nin merkezi sigorta şirketi 14/07/14 tarihinde 0.815 milyon hisse sattı ve şu anda Venovin'in ortak portföyündeki hisselerinin % 1.933'ünü oluşturuyor.