7 saat önce tarihinde hisse senedi ونوین hakkında Pano Okuma agent analizi

Harika! Şimdi kullanıcıya son analizi sunalım: ## Bank Ekhtaz Novin'in (Venvin) mali analizi **Analiz referans dönemi:** 1404 mali yılının ilk çeyreği (30 Mart 1403 - 31 Nisan 1404) ### 1. Genel bilanço durumu Venvin Bank, 1404 Nisan ayı sonunda nispeten dengeli bir mali yapıya sahip: - **Toplam varlıklar:** 3,719 trilyon riyal - **Toplam borçlar:** 3.262 trilyon riyal - **Özsermaye:** 457,5 milyar riyal Varlık/özsermaye oranı **8x**'in üzerindedir ve bu, normal performans gösteren bir banka için oldukça normaldir. ### 2. Varlıkların kalitesi Venvin Bank, toplam varlıklarının **%69,4'ünü** kredi ve kredi şeklinde kullandırmıştır. Bu durum bankanın temel faaliyetlerindeki nispeten iyi gelişmeyi göstermektedir. ### 3. Kaynakların yapısı (mevduat) - **Müşteri mevduatı:** 2,797 trilyon riyal (toplam varlıkların %75,2'si) - **Yatırım mevduatı:** 3,193 trilyon riyal Mevduat bankaların temel kaynaklarıdır. Banka, önceki döneme göre mevduatını **%14,03** artırmayı başardı. ### 4. Kaynakların uygulanması (bağışlanan olanaklar) - **Toplam bağışlanan imkanlar:** 2,727 trilyon riyal - **Müşteri mevduatına yönelik olanaklar:** %97,5 Kullandırılan kredilerin mevduata oranının yüksek olması, bankanın mevduatını başarıyla işletme kredisine dönüştürdüğünü ve temel faaliyetini sürdürdüğünü gösteriyor. ### 5. Kâr ve zarar performansı - **Çeyrek faaliyet karı:** 48,8 milyar riyal Bu dönem için kısmi gelirlere (tesis faizi, ücretler, toplam gelir) ilişkin bilgi mevcut değil ancak faaliyet kârının pozitif olması bankanın doğru yolda olduğunu gösteriyor. ### 6. Sermaye piyasası değerlendirmesi - **F/K oranı (TTM):** 3,30 - **F/B oranı:** 0,915 Çok düşük bir fiyat-kazanç oranı (3,30), Venvin Bank hisselerinin kazancına göre ucuz olduğunu gösteriyor. Fiyat-defter oranının 1'den (0,915) düşük olması **hisse senedinin defter değerinin altında fiyatlandırıldığı** anlamına gelir ve bu da yatırımcılar için değerli olabilir. ### 7. Hisse fiyatı geçmişi Venvin Bank'ın hisse senedi fiyatı son altı ayda (Kasım 2024'ten Haziran 2025'e kadar) önemli ölçüde arttı: - **En düşük fiyat:** 1920 Tümen (22 Kasım 2024) - **En yüksek fiyat:** 4178 Tümen (1 Haziran 2025) - **Yaklaşık verim:** 7 ayda yaklaşık %117 Fiyat, 2025'in ilk aylarında keskin bir şekilde yükseldi ve ardından Haziran ortasından itibaren nispeten istikrarlı hale geldi. ### Özet ve sonuç Yeni Ekonomi Bankası, uygun mevduat ve hibe olanakları kombinasyonuyla istikrarlı bir performans sergiledi. Piyasa oranları bu bankanın hisselerinin tek adım açısından çok ucuz olduğunu gösteriyor. Bu döneme ilişkin tam kârlılık verileri mevcut olmasa da, faaliyet kârının olumlu olması ve mevduattaki büyüme olumlu bir duruma işaret ediyor. --- **Daha fazla analiz için öneri:** Kredi kalitesi (NPL), sermaye getirisi (ROA/ROE) veya Venvin'in bankacılık sektöründeki rakipleriyle karşılaştırması hakkında daha fazla oran araştırmamızı ister misiniz?