تحلیل بنیادی بورسی های گیلان درباره سهام وتجارت در تاریخ ۱۴۰۳/۳/۲۱

#وتجارت 📌جهش چشمگیر سود وتجارت پیش از مجمع/ از بهبود کفایت سرمایه تا کاهش p/e به گزارش آوای آگاه؛ یکی از مدیران ارشد بانک تجارت در گفت‌گو با آوای آگاه از بهبود شرایط این بانک در سال مالی جدید خبر داد و گفت: طبق گزارش حسابرسی نشده سال مالی منتهی به اسفندماه ۱۴۰۲، سود خالص این بانک به ازای هر سهم کمی بیشتر از 50 تومان (506 ریال) بوده، اما با تسویه مطالبات بانک تجارت بابت تعهدات ارزی سال‌های 1390 و 1391 پس از اتمام حسابرسی و تایید بانک مرکزی با نرخ 42هزار تومان EST، از این محل برای بانک تجارت ۱۹هزار میلیارد تومان درآمد برای سال مالی 1402 شناسایی شده است که موجب می‌شود سود هر سهم وتجارت به رقم 102 تومان معادل 100درصد افزایش برسد. از همین رو سود ریالی قابل تقسیم در مجمع پیش رو نیز رشد قابل توجهی داشت؛ نکته‌ای که احتمالا این روزها از نگاه اهالی بازار سرمایه دور مانده است. وی افزود: براساس این گزارش یکی از آثار مالی مهم این رویداد، بهبود نسبت کفایت سرمایه بانک تجارت از رقم 4.5درصد فعلی به 6درصد است که موجب افزایش توان اعطای تسهیلات بانک تجارت شد. به گفته این منبع آگاه، براساس برنامه‌های بانک مقرر گردیده نزدیک به ۹درصد از سهام خزانه بانک تجارت در روز شنبه (مورخ 26 خردادماه 1403) به‌صورت مزایده و در قالب عرضه بلوکی به فروش برسد که این اقدام و اصلاحات منتج از آن می‌تواند به میزان یک واحد نسبت کفایت سرمایه بانک را بهبود بخشد و به عدد بسیار ارزشمند 7درصد برساند. وی در ادامه گفت‌وگو با آوای آگاه تصریح کرد: با توجه به تجدید ارزیابی 95 همتی که اخیراً توسط بانک افشا شده است و سایر برنامه‌های افزایش سرمایه در سال 1403، کفایت سرمایه بانک از عدد 8درصد فراتر رفت و زمینه را برای تقسیم سود بالای 10درصد در سال آینده فراهم ساخت. در ادامه، این منبع آگاه ضمن اشاره به کاهش نسبت P/E سهم افزود:  نسبت قیمت به سود هر سهم بانک تجارت پس از شناسایی درآمد حاصل از تسویه مطالبات از ۲.۵ واحد به ۱.۲ واحد رسیده که در بین سایر بانک‌های حاضر در بازار سرمایه تقریباً بی‌سابقه است. با توجه به موارد مطرح شده، در صورتی که در مجمع پیش رو همچون سال گذشته با تقسیم 10درصدی هم روبه‌رو شویم، باید منتظر تقسیم سود تقریباً 102 ریالی وتجارت در مجمع روز 31 خردادماه باشیم که با توجه به تصمیم بانک، سود سهامدارن حقیقی ظرف 20 روز یعنی در تاریخ 20 تیرماه پرداخت شد که می‌تواند خبر خوبی برای اهالی بازار سرمایه باشد.