وتجارت

--- ## 📊 تحلیل ثلاثة مؤشرات دخل مهمة لبنک تجارت (السنة المالیة 1403) بناءً على البیانات المالیة الرسمیة لبنک التجارة، أقوم بتحلیل ثلاثة مؤشرات رئیسیة للدخل: --- ### 🎯 **الفهرس الأول: إیرادات التشغیل** | دورة | الدخل التشغیلی (ملیون ریال) | متوسط ​​اتجاه الدخل الشهری | |------|-----------------------------------------|--|------| | **أول 3 أشهر** | 83.67 ملیار 27.89 ملیار | ✅ | **6 أشهر** | 219.84 ملیار | 36.64 ملیار 📈 +31% | | **9 أشهر** | 297.69 ملیار | 33.08 ملیار 📈 +35% | | **12 شهرًا** | **0** (البیانات غیر متوفرة) | - | ❌ **🔍 التحلیل:** - ارتفع الدخل التشغیلی للبنک بشکل ملحوظ منذ الربع الأول وحتى الشهر التاسع - الزیادة بنسبة **35%** من الربع الأول إلى تسعة أشهر تشیر إلى النمو الإیجابی للعملیات - معظم هذا الدخل یأتی من الأنشطة المصرفیة (التسهیلات والودائع). --- ### 🎯 **المؤشر الثانی: صافی دخل الفوائد من التسهیلات والودائع** | دورة | إیرادات التسهیلات والودائع (ملیون ریال). متوسط الدخل الشهری الحصة من إجمالی الدخل |------|--------------------------------------------|--|--------------| | **أول 3 أشهر** | 38.51 ملیار 12.84 ملیار 46% | | **6 أشهر** | 37.07 ملیار 6.18 ملیار 16.8% ⚠️ | | **9 أشهر** | 51.64 ملیار | 5.74 ملیار 17.3% ⚠️ | | **متوسط ​​9 أشهر** | 42.07 ملیار 8.25 ملیار - | **🔍 التحلیل:** - یعد هذا الدخل **أکبر مصدر لدخل البنک** (حوالی 17-46% من الدخل التشغیلی) - ارتفاع المؤشر خلال تسعة أشهر مقارنة بستة أشهر (+39%) یظهر تحسنا - یأتی هذا الدخل من الفرق فی أسعار الفائدة على الودائع والتسهیلات --- ### 🎯 **المؤشر الثالث: صافی الربح** | دورة | صافی الربح (ملیون ریال) | متوسط الربح الشهری هامش الربح الصافی |------|------------------|--------------|------------| | **أول 3 أشهر** | 11.50 ملیار 3.83 ملیار 13.7% 📊 | | **6 أشهر** | 56.22 ملیار 9.37 ملیار 25.6% 📊 | | **9 أشهر** | 75.88 ملیار | 8.43 ملیار 25.5% 📊 | **🔍 التحلیل:** - ارتفع صافی الربح بقوة: **زیادة بنسبة 559%** من الربع الأول إلى الشهر التاسع! 🚀 - **یبلغ هامش صافی الربح** فی المتوسط **21.6%** - وهو مؤشر جید جدًا للقطاع المصرفی - من کل ریال دخل للبنک حوالی 21 إلى 26 مصحف صافی الربح --- ## 💡 **الخلاصة والخاتمة:** ✅ **نمو قوی فی الإیرادات:** حقق بنک تجارت نموًا **35%** فی الدخل التشغیلی خلال فترة 9 أشهر. **ربحیة عالیة:** تمکن البنک من زیادة صافی أرباحه بنسبة **559%** ✅ **تنوع الدخل:** یأتی معظم الدخل من التسهیلات والودائع (17-46%) والأنشطة التشغیلیة الأخرى. ✅ **جودة الربح:** هامش الربح **21.6%** یعنی الکفایة والکفاءة الممتازة فی إدارة التکالیف. --- 💬 **الاقتراح التالی:** هل ترید أن ترى **مقارنة بنک التجارة مع البنوک الکبرى الأخرى** أو **تحلیل النسب المالیة مثل العائد على حقوق المساهمین والعائد على الأصول**؟

## 📊 تحلیل التغیرات فی سعر سهم بنک التجارة (فیتجارات) - الثلاثة أشهر الأخیرة **المدة:** 22 أغسطس 2025 إلى 22 نوفمبر 2025 --- ### 📈 **ملخص الأداء:** | الفهرس | المبلغ | |------|--------| | **السعر التمهیدی** (22 أغسطس) | 358 | **السعر النهائی** (22 نوفمبر) | 468 | **أعلى سعر** | 496 (5 نوفمبر) | | **أقل سعر** | 335 (30 أغسطس) | | **التغییر المطلق** | +110 تومان | **% النمو** | **+30.73%** ✅ | --- ### 🔍 **تحلیل مراحل النمو:** **📍المرحلة الأولى (أغسطس - أوائل سبتمبر):** - البدء عند 358، الانخفاض المبکر إلى 335 (أدنى نقطة) - ثم ابدأ بالتعافی التدریجی **📍المرحلة الثانیة (سبتمبر - أوائل أکتوبر):** - نمو مستقر ومستمر - ارتفع السعر من 344 إلى 415 - مما یدل على شعور السوق بالتفاؤل **📍المرحلة الثالثة (أکتوبر - أوائل نوفمبر):** - ** النمو الأکثر دینامیکیة ** - ارتفع السعر من 392 إلى 496 (أعلى نقطة) - نمو قوی ومستقر **📍المرحلة الرابعة (أواخر نوفمبر):** - التصحیح الجزئی من الرقم 496 إلى 468 - ولکن لا یزال أعلى من متوسط الفترة --- ### ✨ **النقاط الرئیسیة:** ✅ **نمو قوی:** نمت أسهم بنک التجارة بأکثر من **30%** خلال ثلاثة أشهر - وهو أداء إیجابی للغایة ✅ **الاتجاه الصعودی المستقر:** یمیل السعر إلى الارتفاع فی جمیع مراحله ✅ ** شعور جید بالسوق: ** حتى فی التصحیحات لم ینخفض السعر إلى مقاومة منخفضة --- 💡 **العرض التالی:** هل ترید الاطلاع على **مقارنة أداء هذا السهم مع البنوک الأخرى** أو **تحلیل المؤشرات المالیة للشرکة**؟

باعت شرکة الجنوب لتطویر التعدین 750.000 ملیون سهم وتداول بتاریخ 10/08/1404هـ وتملک حالیاً 1.684% من الأسهم والتداول فی محفظتها المالیة.

باعت شرکة الجنوب لتطویر التعدین 50.331 ملیون سهم وتداول بتاریخ 08/07/1404 وتملک حالیاً 1.735% من الأسهم والتداول فی محفظتها المالیة.

باعت شرکة الجنوب لتطویر التعدین 50.331 ملیون سهم وتداول بتاریخ 08/06/1404 وتمتلک حالیاً 1.735% من الأسهم والتداول فی محفظتها المالیة.

باعت شرکة الجنوب لتطویر التعدین 170.000 ملیون سهم وتداول بتاریخ 28/07/1404هـ وتمتلک حالیاً 1.739% من الأسهم والتداول فی محفظتها المالیة.

باعت شرکة الجنوب لتطویر التعدین 170.000 ملیون سهم وتداول بتاریخ 27/07/1404هـ وتملک حالیاً 1.739% من الأسهم والتداول فی محفظتها المالیة.

PRX Basket - Cash 76894- - Muse 33322- 154.232 ملیون سهم وتداول فی 27/05/27 ویمثل حالیًا 9.663 ٪ من الأسهم والتجارة فی محفظتها المشترکة.

PRX Basket -Cash 76894 -Mus 33322-4000.000 ملیون سهم تم شراؤه وتداوله فی 140/05/25 ویحمل حالیًا 9.652 ٪ من الأسهم والتجارة فی محفظة الأسهم المشترکة.

قامت شرکة Sabatamin Financial Group بشراء 3854.379 ملیون سهم وتداول فی 14/05/18 وتحمل حالیًا 3.596 ٪ من الأسهم والتجارة فی محفظة الأسهم الخاصة بها.