نماد وسینا

📊 بررسی سودآوری بانک سینا (وسینا)

بانک سینا در آخرین دوره گزارش‌شده، با رشد در سود خالص و بهبود حاشیه سود همراه بوده است. مهم‌ترین نکات به شرح زیر است:

🔹 روند سود خالص: سود خالص بانک در دوره منتهی به ۱۴۰۵/۰۶/۳۱ به مبلغ ۱۹,۴۳۳,۸۸۴ میلیون ریال رسیده است که نسبت به دوره قبل (۱۴۰۵/۰۳/۳۱) رشد ۴۱.۱۲ درصدی را نشان می‌دهد. این روند صعودی در چهار دوره اخیر به استثنای افت مقطعی در پایان سال ۱۴۰۴، حفظ شده است.

🔹 حاشیه سود و کارایی: حاشیه سود خالص شرکت با ۲.۳ واحد درصد افزایش، از ۱۹.۴۶٪ در فصل قبل به ۲۱.۸۴٪ در این دوره رسیده است که نشان‌دهنده بهبود کارایی عملیاتی در تولید سود است.

🔹 ارزش‌گذاری و قیمت:

• نسبت P/E: مقدار فعلی ۵.۱۷ است که در مقایسه با میانگین صنعت (۴.۲)، در سطح بالاتری قرار دارد.
• نسبت P/B: این نسبت برابر با ۰.۷۸ است که نشان می‌دهد سهم در محدوده کمتری از ارزش دفتری خود معامله می‌شود.
• بازدهی قیمتی: سهم در ۱۲ ماه گذشته ۷.۲۱٪ بازدهی مثبت داشته و قیمت آن در بازه ۱,۸۳۴ تا ۳,۹۶۰ ریال نوسان کرده است.

روند فروش وسینا در چهار فصل اخیر؟

📊 بررسی وضعیت سودآوری نماد وسینا (بانک سینا)

سود خالص بانک سینا در آخرین گزارش منتشره (پایان شهریور ۱۴۰۵) با رشد ۴۱.۱۲ درصدی نسبت به دوره مشابه سال قبل همراه بوده است. همچنین کارایی عملیاتی بانک بهبود یافته و حاشیه سود خالص با ۲.۳۸ واحد درصد افزایش، به ۲۱.۸۴٪ رسیده است.

۱. عملکرد سودآوری (میلیون ریال)

روند سود خالص در چهار فصل اخیر نشان‌دهنده بازیابی توان سودآوری پس از افت مقطعی در پایان سال ۱۴۰۴ است:

• سود خالص (آخرین دوره): ۱۹,۴۳۳,۸۸۴
• تغییر نسبت به دوره مشابه: ۴۱.۱۲٪+
• حاشیه سود خالص: ۲۱.۸۴٪ (رشد نسبت به ۱۹.۴۶٪ دوره قبل)

۲. ارزش‌گذاری و بازار

در حال حاضر بازار بر اساس نسبت‌های زیر به سودآوری این بانک وزن می‌دهد:

• نسبت P/E: مقدار ۵.۱۸ (در مقایسه با میانه ۴.۲ در صنعت بانکداری)
• نسبت P/B: مقدار ۰.۷۹
• بازدهی ۱۲ ماهه قیمت: ۱۰.۹۱٪+ (بازه قیمتی بین ۱,۸۳۴ تا ۳,۹۶۰ ریال)

با توجه به رشد سودآوری، نسبت P/E نماد نسبت به دوره قبل حدود ۱۰.۱۲٪ افزایش یافته که نشان‌دهنده تغییر انتظارات قیمتی بازار نسبت به هر واحد سود است.

روند فروش وسینا در چهار فصل اخیر؟

📊 تحلیل روند سودآوری بانک سینا (وسینا)

سود خالص بانک سینا در آخرین دوره گزارش‌شده (تابستان ۱۴۰۵) با رشد همراه بوده و به بالاترین سطح در هشت فصل اخیر رسیده است.

۱. عملکرد آخرین دوره

در دوره سه‌ماهه منتهی به ۱۴۰۵-۰۶-۳۱، این بانک مبلغ ۱۹,۴۳۳,۸۸۴ میلیون ریال سود خالص شناسایی کرده است. این عدد که از تفاضل گزارش ۶ ماهه و ۳ ماهه به‌دست آمده، نشان‌دهنده بهبود سودآوری در دومین فصل سال مالی جاری است.

۲. مقایسه و روند تغییرات

تغییرات سود خالص در فصول اخیر به شرح زیر است:

• نسبت به فصل قبل: سود خالص نسبت به بهار ۱۴۰۵ (مبلغ ۱۳,۷۷۱,۳۳۴ میلیون ریال)، حدود ۴۱.۱۲٪ رشد را نشان می‌دهد.
• نسبت به مدت مشابه سال قبل: در مقایسه با تابستان ۱۴۰۴ (مبلغ ۱۶,۶۲۲,۸۳۱ میلیون ریال)، سود خالص حدود ۱۶.۹٪ افزایش یافته است.
• نوسان فصلی: روند سودآوری شرکت پس از افت مقطعی در زمستان ۱۴۰۴ (پایان سال مالی قبلی)، در دو فصل ابتدایی سال ۱۴۰۵ مجدداً در مسیر صعودی قرار گرفته است.

۳. مبنای محاسبات

تمامی مبالغ به میلیون ریال بوده و از صورت‌های مالی میان‌دوره‌ای کدال استخراج شده‌اند. مبالغ ذکر شده مربوط به عملکرد مستقل هر فصل (Standalone) است و اثر تجمعی فصول قبل از آن‌ها کسر شده تا دید دقیق‌تری از عملکرد مقطعی بانک ارائه شود.

وضعیت بنیادی وسینا چطور است؟

📊 تحلیل سودآوری وسینا (بانک سینا)

بانک سینا در دوره سه‌ماهه منتهی به ۱۴۰۵/۰۳/۳۱ موفق به شناسایی ۱۳,۷۷۱,۳۳۴ میلیون ریال سود خالص شده است. این مبلغ بر اساس گزارش مستقیم سه‌ماهه شرکت استخراج شده و نشان‌دهنده بازیابی توان سودآوری در اولین فصل سال مالی جدید است.

بررسی روند فصلی (مبالغ به میلیون ریال): 🔹 بهار ۱۴۰۵: ۱۳,۷۷۱,۳۳۴ ریال (فصل جاری) 🔹 زمستان ۱۴۰۴: ۸۲۲,۷۷۸ ریال (افت قابل‌توجه در پایان سال مالی قبل) 🔹 پاییز ۱۴۰۴: ۱۴,۴۳۶,۸۶۱ ریال 🔹 تابستان ۱۴۰۴: ۱۶,۶۲۲,۸۳۱ ریال

💡 تفسیر وضعیت: سود خالص وسینا در بهار ۱۴۰۵ نسبت به زمستان ۱۴۰۴ بهبود چشمگیری داشته است. با این حال، مقایسه روند چهار فصل اخیر نشان می‌دهد که سودآوری این بانک پس از رسیدن به اوج در تابستان ۱۴۰۴، روندی نوسانی را تجربه کرده و پس از یک افت شدید در پایان سال مالی گذشته، مجدداً به سطح میانگین فصول قبل بازگشته است.

⚠️ تمامی اعداد به واحد میلیون ریال بوده و بر اساس گزارش‌های میان‌دوره‌ای کدال به صورت دوره‌های مستقل (Standalone) محاسبه شده‌اند.

وضعیت بنیادی وسینا چطور است؟