وتجارت

--- ## 📊 تحلیل سه شاخص مهم درآمدی بانک تجارت (سال مالی 1403) بر اساس داده‌های مالی رسمی بانک تجارت، سه شاخص کلیدی درآمدی را تحلیل می‌کنم: --- ### 🎯 **شاخص اول: درآمد عملیاتی کل (Operating Revenue)** | دوره | درآمد عملیاتی (میلیون ریال) | درآمد ماهانه متوسط | روند | |------|------------------------|------------------|------| | **3 ماهه اول** | 83.67 میلیارد | 27.89 میلیارد | ✅ | | **6 ماهه** | 219.84 میلیارد | 36.64 میلیارد | 📈 +31% | | **9 ماهه** | 297.69 میلیارد | 33.08 میلیارد | 📈 +35% | | **12 ماهه** | **0** (داده در دسترس نیست) | - | ❌ | **🔍 تحلیل:** - درآمد عملیاتی بانک از سه ماهه اول به نه ماهه رشد قابل‌توجهی داشته است - افزایش **35 درصد** از فصل نخست تا نه ماهه نشان‌دهنده رشد مثبت عملیات است - بخش اعظم این درآمد از فعالیت‌های بانکی (تسهیلات و سپرده‌گذاری) تولید می‌شود --- ### 🎯 **شاخص دوم: خالص درآمد تسهیلات و سپرده‌گذاری (Net Interest Income)** | دوره | درآمد تسهیلات و سپرده (میلیون ریال) | درآمد ماهانه متوسط | سهم از کل درآمد | |------|------------------------------|------------------|---------------| | **3 ماهه اول** | 38.51 میلیارد | 12.84 میلیارد | 46% ✅ | | **6 ماهه** | 37.07 میلیارد | 6.18 میلیارد | 16.8% ⚠️ | | **9 ماهه** | 51.64 میلیارد | 5.74 میلیارد | 17.3% ⚠️ | | **میانگین 9 ماهه** | 42.07 میلیارد | 8.25 میلیارد | - | **🔍 تحلیل:** - این درآمد **بزرگ‌ترین منبع درآمد بانک** است (حدود 17-46% درآمد عملیاتی) - شاخص افزایشی در نه ماهه نسبت به شش ماهه (+39%) نشان‌دهنده بهبود است - این درآمد از اختلاف نرخ‌های سود سپرده‌ها و تسهیلات تولید می‌شود --- ### 🎯 **شاخص سوم: سود خالص (Net Profit)** | دوره | سود خالص (میلیون ریال) | سود ماهانه متوسط | حاشیه سود خالص | |------|------------------|-----------------|--------------| | **3 ماهه اول** | 11.50 میلیارد | 3.83 میلیارد | 13.7% 📊 | | **6 ماهه** | 56.22 میلیارد | 9.37 میلیارد | 25.6% 📊 | | **9 ماهه** | 75.88 میلیارد | 8.43 میلیارد | 25.5% 📊 | **🔍 تحلیل:** - سود خالص رشد قوی داشته است: **559% افزایش** از سه ماهه اول تا نه ماهه! 🚀 - **حاشیه سود خالص** به‌طور میانگین **21.6%** است - معیار بسیار خوبی برای بخش بانکی - از هر ریالی درآمد، بانک حدود 21 تا 26 قران سود خالص دارد --- ## 💡 **خلاصه و نتیجه‌گیری:** ✅ **رشد قوی درآمدها:** بانک تجارت در دوره 9 ماهه، رشد **35%** در درآمد عملیاتی داشته است ✅ **سودآوری بالا:** بانک توانسته است سود خالص خود را **559%** افزایش دهد ✅ **تنوع درآمدی:** بخش اعظم درآمد از تسهیلات و سپرده‌گذاری (17-46%) و سایر فعالیت‌های عملیاتی تأمین می‌شود ✅ **کیفیت سود:** حاشیه سود **21.6%** به معنای کفایت و بهره‌وری عالی در مدیریت هزینه‌ها است --- 💬 **پیشنهاد بعدی:** می‌خواهید **مقایسه بانک تجارت با سایر بانک‌های بزرگ** یا **تحلیل نسبت‌های مالی مثل ROE و ROA** را ببینید؟

## 📊 تحلیل تغییرات قیمت سهام بانک تجارت (وتجارت) - سه ماه اخیر **بازه زمانی:** 22 آگوست 2025 تا 22 نوامبر 2025 --- ### 📈 **خلاصه عملکرد:** | شاخص | مقدار | |------|--------| | **قیمت ابتدایی** (22 آگوست) | 358 | | **قیمت نهایی** (22 نوامبر) | 468 | | **بیشترین قیمت** | 496 (5 نوامبر) | | **کمترین قیمت** | 335 (30 آگوست) | | **تغییر مطلق** | +110 تومان | | **رشد درصدی** | **+30.73%** ✅ | --- ### 🔍 **تحلیل مراحل رشد:** **📍 فاز اول (آگوست - اوایل سپتامبر):** - شروع با قیمت 358، سقوط اولیه به 335 (کمترین نقطه) - سپس شروع بازیابی تدریجی **📍 فاز دوم (سپتامبر - اوایل اکتبر):** - رشد پایدار و مستمر - قیمت از 344 به 415 افزایش یافت - نشان‌دهنده حس خوش‌بینی بازار **📍 فاز سوم (اکتبر - اوایل نوامبر):** - **بیشترین دینامیک رشد** - قیمت از 392 به 496 افزایش یافت (بیشترین نقطه) - رشد قوی و پایدار **📍 فاز چهارم (اواخر نوامبر):** - تصحیح جزئی از رقم 496 به 468 - اما هنوز بالاتر از میانگین دوره --- ### ✨ **نکات کلیدی:** ✅ **رشد قوی:** سهام بانک تجارت در طول سه ماه بیش از **30 درصد** رشد داشته است - عملکرد بسیار مثبت ✅ **روند صعودی پایدار:** قیمت در تمام فازها تمایل به صعود داشته است ✅ **حس‌خوبی بازار:** حتی در تصحیحات، قیمت به مقاومت پایینی نیفتاده است --- 💡 **پیشنهاد بعدی:** آیا می‌خواهید **مقایسه عملکرد این سهام با سایر بانک‌ها** یا **تحلیل شاخص‌های مالی شرکت** را ببینید؟

شرکت توسعه معادن جنوب 750.000 میلیون سهم #وتجارت در تاریخ 1404/08/10 به فروش رساند و درحال حاضر 1.684 درصد از سهام #وتجارت را در پرتفوی سهامی خود دارد.

شرکت توسعه معادن جنوب 50.331 میلیون سهم #وتجارت در تاریخ 1404/08/07 به فروش رساند و درحال حاضر 1.735 درصد از سهام #وتجارت را در پرتفوی سهامی خود دارد.

شرکت توسعه معادن جنوب 50.331 میلیون سهم #وتجارت در تاریخ 1404/08/06 به فروش رساند و درحال حاضر 1.735 درصد از سهام #وتجارت را در پرتفوی سهامی خود دارد.

شرکت توسعه معادن جنوب 170.000 میلیون سهم #وتجارت در تاریخ 1404/07/28 به فروش رساند و درحال حاضر 1.739 درصد از سهام #وتجارت را در پرتفوی سهامی خود دارد.

شرکت توسعه معادن جنوب 170.000 میلیون سهم #وتجارت در تاریخ 1404/07/27 به فروش رساند و درحال حاضر 1.739 درصد از سهام #وتجارت را در پرتفوی سهامی خود دارد.

PRXسبد -شرک 76894- -موس 33322- 154.232 میلیون سهم #وتجارت در تاریخ 1404/05/27 خریداری کرد و درحال حاضر 9.663 درصد از سهام #وتجارت را در پرتفوی سهامی خود دارد.

PRXسبد -شرک 76894- -موس 33322- 4000.000 میلیون سهم #وتجارت در تاریخ 1404/05/25 خریداری کرد و درحال حاضر 9.652 درصد از سهام #وتجارت را در پرتفوی سهامی خود دارد.

شرکت گروه مالی صباتامین 3854.379 میلیون سهم #وتجارت در تاریخ 1404/05/18 خریداری کرد و درحال حاضر 3.596 درصد از سهام #وتجارت را در پرتفوی سهامی خود دارد.