سهام وبملت رو با وپارس مقایسه کن
📋 مقایسه عملکرد «وبملت» (بانک ملت) و «وپارس» (بانک پارسیان) بر اساس آخرین گزارش‌های سالانه منتهی به ۲۹ اسفند ۱۴۰۴:
۱. مقیاس سودآوری:
- وبملت: سود خالص معادل ۱,۵۳۵,۳۷۶,۴۲۸ میلیون ریال (۱۵۳.۵ همت).
- وپارس: سود خالص معادل ۳۳۳,۷۷۹,۴۵۹ میلیون ریال (۳۳.۳ همت). نتیجه: مقیاس سودآوری بانک ملت بیش از ۴.۵ برابر بانک پارسیان است.
۲. روند تغییرات سود خالص (نسبت به سال ۱۴۰۳):
- وبملت: کاهش ۱۰.۹٪ در سود خالص (از ۱۷۲.۳ همت به ۱۵۳.۵ همت).
- وپارس: کاهش ۱۹.۶٪ در سود خالص (از ۴۱.۵ همت به ۳۳.۳ همت). نتیجه: هر دو بانک با کاهش سودآوری در سال مالی ۱۴۰۴ مواجه بوده‌اند، اما شدت این کاهش در بانک پارسیان بیشتر بوده است.
۳. نسبت‌های ارزش‌گذاری (P/E و P/B):
- وبملت: نسبت P/E معادل ۱.۹۱ و نسبت P/B معادل ۰.۵۲ واحد.
- وپارس: نسبت P/E معادل ۱.۱۷ و نسبت P/B معادل ۰.۳۲ واحد. نتیجه: از منظر نسبت‌های قیمتی، بازار برای هر واحد سود و ارزش دفتری بانک پارسیان مبلغ کمتری نسبت به بانک ملت پرداخت می‌کند که نشان‌دهنده ارزان‌تر بودن نسبی وپارس (بر اساس این دو متغیر) در بازار است.
۴. حاشیه سود خالص: در پایان سال مالی ۱۴۰۴، حاشیه سود خالص هر دو بانک در سطوح بسیار نزدیکی قرار گرفته است؛ وبملت ۰.۵۲٪ و وپارس ۰.۵۸٪. این موضوع نشان‌دهنده فشردگی حاشیه سود در هر دو بانک بزرگ در پایان دوره مالی مذکور است.
جمع‌بندی مقایسه: بانک ملت از نظر ثبات سودآوری (کاهش کمتر سود) و مقیاس عملیات در وضعیت برتری قرار دارد. در مقابل، بانک پارسیان با نسبت‌های P/E و P/B پایین‌تر معامله می‌شود که در ادبیات مالی می‌تواند نشان‌دهنده ریسک بالاتر یا انتظار رشد کمتر از سوی بازار باشد.